大众财富管理客群需求高涨 百融云创财富管理“4+1”体系注入数智动能

随着市场规模的快速扩容、产业格局的发展壮大,财富管理市场也呈现出了强劲的增长势头。尤其是在居民可分配资产快速增长及财富管理意识增长的大背景下,市场或是个人对于财富管理的意愿愈发高涨。财富管理的客群包括大众财富管理客群、中端财富管理客群及高净值私行客群几个级别，当前大众财富管理客群需求不断增长，对金融机构财富管理业务提出了更高对要求。

金融机构既要实现规模化发展的目标，同时也要精准把握客户的个性化诉求，这些新变化对传统的客户经营模式提出了挑战。对于金融机构来说，不仅仅要实现销售方式、商业模式的升级转变，更要完成思维模式和价值理念上的迁徙。为此，作为中国金融行业数智化的赋能者，百融云创为金融机构创新构建了财富管理“4+1”体系，为财富管理注入智能化、普惠化的新动能。

百融云创财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具，通过“4+1”体系构建全新的数智化客户经营模式。

数字洞察：客户洞察是数智化基础，百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。

智能匹配：智能匹配以策略为落脚点，即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。

常态化运营：连接一切渠道，用尽所有触点，通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势，基于“建立连接→有效运营→价值转化 +客户晋升"的业务逻辑，实施"人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，变单向触达为有温度的私域交互，充分释放线下队伍生产效能，大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

评估迭代：形成客户经营闭环，找到最佳实践。帮助银行把好的策略高效地执行下去，反之则将那些效果不好甚至效果为负的策略及时舍弃。

数智化工具：数智化工具能够从系统层面强有力的去支撑银行形成智能化、自动化的营销闭环。业务和科技两张皮的问题可能是数字化转型进程中，银行所面临的共性问题。数智化工具的意义在于，不需要依赖技术人员，业务人员自己就能通过托拉拽的方式实现规则和策略的匹配。

百融云创通过运用AI和智能算法的力量，赋能财富管理跳出传统模式的窠臼，破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点，以最小的成本、最佳的体验，让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家。

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